London Stock Exchange Group (LSEG) ha lanzado World-Check Verify, una interfaz de evaluación que opera dentro de los sistemas de pago y de incorporación de clientes.
El producto se ejecuta en la infraestructura de Amazon Web Services y está dirigido a instituciones financieras que procesan transacciones que requieren sanciones y controles de riesgo.
El servicio se conecta a la base de datos World-Check de LSEG a través de una interfaz de programación de aplicaciones, lo que permite a las instituciones financieras consultar el sistema durante el procesamiento de pagos o la apertura de cuentas sin redirigir a los clientes ni pausar las transacciones.
La arquitectura no retiene datos de sesión entre consultas, lo que significa que cada solicitud de detección funciona de forma independiente.
Esta solución nativa de la nube se escala instantáneamente para satisfacer los picos de demanda, reduce la sobrecarga de infraestructura y aprovecha el análisis avanzado para transformar la carga de trabajo manual.
Vicepresidente y Director General de AWS para Reino Unido e Irlanda
Los requisitos de cumplimiento impulsan el desarrollo
World-Check Verify responde a los cambios en la regulación y la infraestructura de pagos en múltiples jurisdicciones.
La Unión Europea exigirá que las transferencias de crédito en euros se completen en diez segundos, según normas que entrarán en vigor a finales de este año, parte de un impulso más amplio hacia los pagos instantáneos que está cambiando el modo en que las instituciones financieras abordan el cumplimiento.
Sistemas de pago instantáneo similares ya funcionan en jurisdicciones como el Reino Unido, la India y el Brasil, donde la velocidad de las transacciones ha obligado a los proveedores a repensar sus procesos de selección.
Las instituciones financieras deben examinar las transacciones comparándolas con las listas de sanciones y realizar la debida diligencia sobre los clientes y los beneficiarios, controles que tradicionalmente han introducido demoras en el procesamiento de los pagos.
El sistema de LSEG realiza la evaluación mientras se realizan las transacciones, abordando lo que David Wilson, director del grupo de inteligencia de riesgos de LSEG, describe como un desafío operativo fundamental.
“World-Check Verify hace que el cumplimiento sea invisible, con datos oportunos y confiables que garantizan que la verificación se realice en segundo plano, en el momento preciso en que se necesita, para que los pagos y la incorporación sean instantáneos y sin problemas”, afirma David.
La encuesta destaca los desafíos operativos
LSEG publicó una investigación junto con el lanzamiento del producto que subraya la magnitud de la carga de cumplimiento que enfrentan las instituciones financieras.
La Encuesta de Inteligencia de Riesgos Globales 2025 entrevistó a oficiales de cumplimiento y gerentes de riesgos de bancos, empresas de pago y otras entidades reguladas sobre sus operaciones, revelando una fricción significativa en los procesos existentes.
El 77% de los encuestados identificó el volumen de revisión manual como un obstáculo, mientras que el 75% informó que sus sistemas generan alertas de falsos positivos que requieren investigación. El 98% afirmó que el acceso a los datos actuales es importante para su trabajo de cumplimiento.
World-Check Verify se ejecuta en la infraestructura de nube de AWS implementada en múltiples regiones, lo que permite a las instituciones financieras procesar consultas en jurisdicciones específicas para cumplir con los requisitos de residencia de datos y, al mismo tiempo, escalar la capacidad en respuesta a los volúmenes de transacciones.
El servicio verifica a individuos y entidades comparándolos con listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas y otras categorías de riesgo, y los usuarios pueden configurar parámetros de detección para que coincidan con sus políticas de riesgo.
En lugar de proporcionar resultados binarios, el sistema devuelve puntuaciones de coincidencia que permiten a los equipos de cumplimiento evaluar la fuerza de los resultados potenciales.
“World-Check Verify hace invisible el cumplimiento, con datos oportunos y confiables que garantizan que la verificación se realice en segundo plano, en el momento preciso en que se necesita, para que los pagos y la incorporación sean instantáneos y sin problemas”.
David Wilson, director de grupo de inteligencia de riesgos de LSEG
Posición de mercado y competencia
LSEG opera World-Check como un servicio de suscripción, y la base de datos contiene perfiles compilados a partir de listas regulatorias, fuentes de medios y otros registros públicos que las instituciones financieras utilizan para cumplir con las obligaciones bajo las leyes contra el lavado de dinero y los regímenes de sanciones.
Alison Kay, vicepresidenta y directora general de AWS para el Reino Unido e Irlanda, dice que la infraestructura aborda requisitos técnicos que se han vuelto críticos para los servicios financieros a medida que los volúmenes de transacciones crecen y las expectativas regulatorias se endurecen.
“La solución World Check Verify se crea a partir de la combinación de la infraestructura de nube segura y escalable de AWS y la inteligencia World-Check de LSEG”, afirma Alison.
Esta solución nativa de la nube se escala instantáneamente para satisfacer los picos de demanda, reduce la sobrecarga de infraestructura y aprovecha el análisis avanzado para transformar la carga de trabajo manual con la que el 77 % de las instituciones lidian en un flujo de trabajo automatizado y eficiente.
El producto está dirigido a instituciones que operan plataformas de banca digital, procesadores de pagos y servicios financieros integrados, empresas que integran servicios financieros en aplicaciones para comercio minorista, transporte u otros sectores donde la evaluación debe ocurrir dentro de la aplicación en lugar de a través de sistemas de cumplimiento separados.
Fuente: https://fintechmagazine.com/news/lseg-aws-launch-cloud-screening-tool-for-payment-systems